主要诈骗规模：从几千到几万到几十万到更多，席卷屌丝和中产的
截至2015年9月30日，P2P“问题平台”共1302家，其中山东、广东、浙江三地问题平台均超过100家，合计达到643家，占全部问题平台的49.39%。
下面给你历数这些的种类，遇到向你推荐这类投资的电话直接挂断，推荐这类投资的朋友，直接宣布友尽。
现货白银的投资跟地下炒金一个道理，两者的差别只是在电脑上的交易系统里代码略有差异，报价跟实物白银而非实物黄金对接。2013年国家曾经对“现货黄金”（地下炒金）公司进行过一次整顿，对湖南维财等地下炒金公司进行了严厉的打击和处理。一时间很多公司纷纷改头换面开始经营“现货白银”。
难度：★★★★，四星，难度偏高
的背后，往往隐藏着一个个“野鸡金融机构”，他们租用繁华CBD中最豪华的写字楼，西装革履，尽显奢华，营造出高端、大气、上档次的对外形象。
在民间借贷过程中，通常借贷双方在约定利息时以几分利来表示。比如，一分利就是月息的1%、二分利就是月息的2%。计算成年息，一分利就是年息12%，而二分利就是年息24%。民间放出的高利贷大多为三分利，即月息3%，年息则高达36%。
2009以来，大量财富管理公司开始泛滥，大量违规发行保本保息基金。为了完成销售任务，不惜给高佣金引诱第三方理财销售人员，甚至是银行理财经理等为其“飞单”销售。
李鬼太多，防不胜防，所以，下一次，投资人再去银行网点存钱时，还真要抬头仔细看看，这是不是一家假银行，银行理财经理介绍理财产品时，要确信这个产品是银行代销的，而不是理财经理“飞单”来卖的;买信托产品，尽量去信托公司官网，并选择知名的信托公司;买基金前也要查询下该基金公司的资质如何。
10金融机构，傻傻分不清楚
外汇交易风险极大、难度极大，行情波动复杂，需要对国际、经济、地缘局势有相当程度的了解，才有可能能够把握机会。由于杠杆极高，操作难度高，有人说，外汇交易里边，100个人中99.5个人会赔钱。
主要诈骗规模：几万到几十万，普通百姓
而外汇交易与地下炒金、贵金属投资、现货原油类似，甚至可以说是这些行业的老祖。只不过与其它几个不同的是，外汇交易在我国从来没有任何地位，连擦边球都没法打，不像其它几个还可以声称自己具有“黄金”、“白银”、“原油”的现货背景。外汇交易在我国是受到管制的。
难度：★★★★★，五星，难度高
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之所以被热炒的原因是：高收益+推荐提成，以MMM互助金融社区为例，其承诺的投资收益为每月30%，推荐投资人加入另有10%左右的收益提成。摩根币与百川币所承诺的投资收益同样骇人，也设置了“拉人头”励。
6非法集资改头换面来的P2P，“你不理财，财不理你”
“飞单”是指银行工作人员为了高额提成，私自接单。如果你发现银行工作人员私下给你推销非本银行的理财产品，这很可能是他为了拿提成，向你“飞单”。你可以向打总行客服电话投诉，或者向银监会举报其违规行为。
而所谓地下炒金，则是在这些渠道之外，声称自己公司代理、欧美等国家和地区的正规交易商平台，或者干脆自己坐庄，玩对赌的黑平台，这种“投资”只需要通过电脑进行，而不涉及任何实物交易。两者的区别是，前者盈利点在于赚取点差和佣金收入，后者坑你没商量。
P2P可谓这两年互联网金融创新的桥头堡，与其它不同，其特色在于波涛汹涌的跑潮。起初，非常认真的对待每一家跑平台，而后，随着跑数量的飙升，实在关注不过来了，只能抓大放小。
温州发生的事情正在全国很多地方发生，当跑潮袭来，民间借贷从互惠互利变成了老乡坑老乡。人情社会正在的被现实。
随着“人无股权不富”的理论不断在资本市场得到验证，全民了一个疯狂追逐“原始股”的时代，但令人担忧的是，“原始股陷阱”也接踵而来。
难度：★★★，三星，一般难度
难度：★★★★，四星，中等难度
8天上掉馅儿饼的股权投资，“人无股权不富”
难度：★★★★★，五星，难识别（骗子胆儿太大，臣妾想不到）
主要诈骗规模：100万以上，小中产群体
“熟人社会”的民间信用体系曾是温州企业资金周转主要渠道，自当地爆发民间金融风波以来，这个体系现在已几近崩塌。“以前，两个熟人之间借个钱，打个借条就可以，甚至一个电话就能借来几十万上百万。现在温州人彼此不再那么信任了，借钱必须要抵押或，或者干脆不借。”温州民间借贷登记服务中心总经理徐智潜告诉记者。
主要诈骗规模：从几十万到几百万，专骗有钱人。
地下炒金的风险在于，一是杠杆高，极容易爆仓；二是地下炒金公司很多不的操作手段，故意造成客户亏损。《第一财经日报》记者曾经采访某地下炒金公司负责人称该公司的杠杆比例是1:100，这种杠杆率在同行中并不高，有些同行的杠杆甚至高达400倍、500倍。
比如说，黑平台可以在后台直接更改客户信息，控制开盘停盘，修改行情报价，客户下单状态，有些甚至直接将平台制造成对赌平台，撮合客户之间的盈亏，或客户看多，地下炒金公司则做空，赚取客户亏损的钱。由于没有监管，国内大部分平台都是这样的黑平台。这样的平台简直跟黑赌场没有区别，而且由于你的钱都在别人的系统里，所以可以说他们连赌场都不如，投资的钱肉包子打狗一样，又去无回。
为了便于中小企业融资，区域股权交易市场对企业设置的门槛普遍较低。像上海股权托管交易中心的Q板，注册资金门槛只需50万元。而更为宽松的是，中介机构只需要出具注册资本20%的验资报告即可。门槛这么低，自然吸引大量企业涌入，而这些企业的素质也是参差不齐，由此导致，原始股诈骗频频发生。
除了假银行外，近年来，假信托、假基金、假证券公司的报道时见报端，比如，有些的“信托公司”打着“受人之托、代人理财”的旗号到处宣传，甚至堂而皇之的销售“集合信托计划”，但在银监会的网站上，根本查询不到这家“信托公司”的名字;或者有些假信托产品，打着正规信托公司的旗号四处募集资金，此类更加难以察觉，不少投资者上当，正规信托公司更是深受无妄之灾。
主要诈骗规模：几万到几十万，普通百姓
假基金可以参照深圳中欧温顿基金管理有限公司(下称“中欧温顿”)事件，该基金自称是继南方基金、博时基金等之后的深圳市第15家公募基金公司，但是，证监会官网亦未显示这家公司存在。假基金为吸引投资者，频繁举办论坛，在国贸CBD租下整层楼的办公区域，200多名理财经理深入各大超市、广场销售理财产品。短短一年多，中欧温顿吸引了2000多位投资人的4亿多元资金。
难度：★★★★★，五星，难度高
5100个人中99.5人会赔钱的外汇交易
也就是说，保本保息这句话不能是空喊的。你要有足够的能力（现金流、资产）来你能向投资人做到“保本保息”才行，否则就法。
主要诈骗规模：几万到几十万，普通百姓
1保本保息的基金投资
《基金法》基金不能做“保本保息”产品。保本保息的产品叫债券，而债券发行必须经过第三方评级机构，通过判断债务能力，然后根据风险等级不同，在市场上发行不同利率的债。国债利率最低，因为没风险，其他债的利率比国债高，因为风险也高。
难度：★★，两星，容易识别
P2P掩饰下的非法集资，大大集团涉案规模达到700亿，已立案
在MMM互助金融社区中，参与者认为俄罗斯的谢尔盖•马夫罗季便是MMM模式缔造者。那么，谢尔盖•马夫罗季又是谁呢?
如果是个人投资，没有丰富成熟的投资经验时，不要轻易选择区域股权交易市场的企业股权，因为它们周期较长、不太稳定，未来收益兑现相对较慢，尤其对于其中的原始股，更应该慎之又慎。
有句流传甚广的话，恰当好处的概括了这些：你看中了别人的利息，别人看中了你的本金。
主要诈骗规模：从几万到几十万，普通百姓
1994年，马夫罗季曾一手制造了轰动世界的MMM公司运用进行投资欺诈事件。本报记者查阅相关资料，当年中国对此案也有关注，《经济世界》1994年第10期曾刊文《MMM金融丑案全世界》，《瞭望新闻周刊》1994年35期亦刊文报道《轰动俄罗斯的MMM公司股票案》。时至今日，当年MMM公司案件仍被认为是的一个典型案例在学术界讨论。
更有甚者，一些打着已登陆像上海股权托管交易中心这样的“四板”的公司，却声称在未来几年，可直接从区域股交中心“转升”至新三板或中小板，借此鼓吹其发售的原始股极具暴涨潜力。但事实却是，四板、新三板、中小板这三个不同等级的交易市场，隶属完全不同的运营管理、监管机构，相互之间并不存在随意“转板”的可能。
随着740集资规模的e租宝资金链断裂，大大集团（涉案超700亿）等也都因投资人的质疑导致资金链断裂，P2P风险全面爆发，2016年对于这个行业来说，是个寒冬。
7老乡骗老乡的民间借贷
2014年央视“3•15”晚会贵金属投资平台内幕，称现货白银投资实际上是一场对赌游戏，交易所、会员、代理商层层设陷阱，投资者。
主要诈骗规模：几万到几十万，普通百姓
主要诈骗规模：从几万到几十万到几百万，席卷中产、富人的
难度：★★★★★，五星，极难
报道，一家名为“南京盟信农村经济信息专业合作社”的机构通过模仿银行向居民吸收“存款”，让近200位“储户”上当。
4换汤不换药的现货原油
投资理财是个专业又技术的活，如果你遇到“闭着眼睛都能赚钱”的事，很可能是遇到了“金融”。
2跟黑赌场一样的地下炒金
无独有偶，另据报道，一名男子竟然开了一家冒牌“中国建设银行”。该“银行”外观标识明显，悬挂着“中国建设银行银行卡助农取款服务点”，助农银行卡取款艾曲网点、营业标识牌等外观标识。“银行”内设柜台，身着工作服的工作人员在里边工作，点钞机、电脑、打印机、系统等一应俱全。一名“储户”拿着“该银行”的“存折”到正规建行网点取款时，事情方才败露。
尽管活跃在国内的部分外汇交易平台在国际上属于正规机构，但由于我国并未全面放开外汇交易，所以一直处于灰色地带。多年来，众多的外汇经纪商以投资咨询公司的名义在中国开设代表处等办事机构，招揽客户，国内各类监管机构一直在警示、整顿外汇金交易，但是，投资者依旧，关于外汇金交易的纠纷也不断在各地法院上演。
在这里补充一个现货白银投资公司经常用来忽悠投资者的术语：做市商。做市商英文MarketMaking，在和地区翻译为：庄家。
9听不懂却照做，高大上虚拟货币原是传销
难度：★★★，三星，一般难度
主要诈骗规模：从几千到几万，专骗屌丝
2015年10月23日证监会新闻发布会上，新闻发言人邓舸提醒投资者，目前仍有地方原油交易平台等商品类交易场所存在违规开展标准化合约集中交易的问题，其交易活动蕴含着很大的风险。投资者请不要参与，以免造成财产损失，并请将有关情况向当地有关部门举报，协助当地做好打击交易场所违法违规活动工作。
被高息的参与者会自发地在微信朋友圈等社交网络平台进行“微商式”的，虚拟货币因此迅速。
在国内，的黄金投资渠道大致有：实物黄金、金首饰、投资性金条；在期货市场上参与黄金期货交易；参与上海黄金交易所的黄金T+D交易；参与银行纸黄金交易等。
庄家，你听得懂吗？
3跟地下炒金一样一样的现货白银
难度：★★★，三星，一般难度
在2014年央视“3•15”晚会对现货白银投资进行后，又有很多公司转型做了现货原油投资，本质上换汤不换药。不论是黄金，还是白银，还是原油，对于这类公司来说都是交易系统里换了一个代码而已。
这家“假银行”地处南京市浦口区的中心区域，装修精致的营业大厅内，取号机、咨询台一应俱全，还仿照商业银行，设有5个内外隔离的办理柜台，挂有“创一流品质，建百年盟信”等，从外观看几乎可以“以假乱真”。
摩根币、百川币打着虚拟货币投资的招牌，MMM互助金融社区则喊着“慈善互助”的口号，虽然也是以虚拟货币“马夫罗币”作为投资载体，但其宣传资料毫不掩饰他们的金融模式没有实际投资标的，投资者的利润就是后入局玩家的投资本金。参与者“相信”平台号称的互相帮助，你拿钱帮助了别人，也肯定会有另外一个人拿钱来帮助你。
